Որակյալ IRA- ներից կա տարեկան պահանջվող նվազագույն բաշխում (RMD): 2019-ի «Հարկերի կրճատումների և աշխատատեղերի մասին» օրենքը, փոխեց տարիքային պահանջը 70-ից հասնելով 72-ի և ½-ի: Անհատները կարող են նվիրաբերել պահանջվող նվազագույն բաշխման բոլոր կամ ցանկացած մասը որակավորված IRA- ից `օգտվելով մի քանի հարկային արտոնություններից: Խնդրում ենք մանրամասն խորհրդակցել ձեր ֆինանսական խորհրդատուի հետ:

• Դուք պետք է լինեք 72 1/2 և ավելի տարիք: (2019-ին փոխվել է 70 1/2-ից):

• Նվերները պետք է արվեն ուղղակիորեն IRA- ից Ozaukee County- ի Մեծահասակների գրագիտության կենտրոն:

• Բարեգործական ընդհանուր նվիրատվությունը չի կարող գերազանցել յուրաքանչյուր հարկ վճարողի համար տարեկան $ 100,000:

• Նվերները պետք է լինեն մաքուր, և որևէ նյութական օգուտ չի կարող ստանալ նվերների դիմաց:

• Նվերները հնարավոր չէ նվիրատուին խորհուրդ տրվող հիմնադրամին, աջակցող կազմակերպությանը կամ մասնավոր հիմնադրամին:

• Նվերը ներառված չէ հարկվող եկամտի մեջ և դրանով իսկ նվազեցնում է հարկվող եկամուտը: Ոչ բարեգործական նվազեցում չի թույլատրվում:

• Ձեր 401 (ժ), 403 (բ) և 457 հատ պլանավորված նվերները թույլատրված չեն:

• Նվեր պատրաստելու քայլեր.

• Եթե ցանկանում եք կատարել որակավորման փոխանցում, դիմեք ձեր ֆինանսական խորհրդատուին և IRA- ի ադմինիստրատորին:

• Օզաուկի շրջանի մեծահասակների գրագիտության կենտրոն, հարկային ID # 46-2787588
  

Questions անկացած հարցերի դեպքում կապվեք Օզաուկիի շրջանի Մեծահասակների գրագիտության կենտրոնի գործադիր տնօրեն Սառա Գիլդեյի հետ:

Նշում. Իռլանդիայից ձեր IRA հաշվից բացի նվերներից բացի, հաշվի առեք Օզաուկի շրջանի Մեծահասակների գրագիտության կենտրոնը `որպես ձեր IRA հաշվի շահառու: Սա հիանալի միջոց է առավելագույնի հասցնելու մեր առաքելությանը ձեր աջակցությունը: Խնդրում ենք կապվել ձեր IRA հաշվի ադմինիստրատորի հետ `հետաքրքրվելու շահառուի նշանակումը լրացնելու վերաբերյալ: Շնորհակալություն!